怎么做一个理财高手(怎样才能成为理财高手)

怎么做才能成为一名真正的理财师？给大家分享一下。结合自己的经验我觉得想要成为真正的理财师我们至少要做到以下三点：

1.首先要独立

真正的理财师不属于任何一家传统的金融机构（这里的传统机构指的是银行、券商、保险）。受限制于国家的金融监管传统的金融机构不能做到真正的全面。虽然说有的金融集团比如说平安、光大、招商都几乎是拿完了所有的金融牌照的。但是都是分业经营的而在这些金融机构上班我们都没有办法接触到所有的投资工具和项目的。

更何况我所说的真正的全面不止要了解单家公司的投资项目和工具而应该是市面上所有的投资项目和工具甚至还要了解全球的投资项目和工具。这是目前任何一家传统的金融公司都不能做到的。

目前来看传统的金融机构还是偏向于做金融产品的销售。比如：你是在银行上班主要就是吸收存款或者做一些理财产品的销售。如果是保险公司主要就是卖保险或者搭配一些其他的销售服务。如果是券商也主要是做经纪业务或者卖一些券商理财产品。再加上会有收入和业绩的压力因此在传统的金融机构是没有办法产生真正的理财规划师的。

但是真正的独立是目前很多人做不到的毕竟要有收入才能支撑我们继续生活下去。而没有一个完整的体系就直接独立出来刚刚开始是没有收入的这也是阻碍理财规划师发展的重要原因。但是只有真正的独立出来才能不受金融机构的限制真正的站在客户的角度来做规划和服务。

2.其次是学习

前面我们说到理财规划师需要做到全面那么就要对各个板块的内容都要非常的了解才行。然而光是了解还不够还要对某一两个板块有非常深入的研究。能够做到这一点是非常不容易的

拿我自己来说我是从保险开始然后在通过自己的不断学习成为一名独立理财规划师的。所以目前我对保险是最了解的。但是这是肯定不够的我一直都在不断的学习现在正在花大量的时间在研究基金。而且作为理财规划师不仅仅需要对金融工具足够了解还有税收、法律这些板块的知识都是需要我们学习和掌握的。

所以理财规划师需要不断的学习、终身学习活到老学到老。不但要学习专业知识还要学习职场知识、人际交往、表达谈判等技能。

3.最后是实践

我们学习了再多的知识如果不去实践都是没有用的不能运用的知识不是真正的知识。那么我们可以做哪些实践呢？

首先我们可以给自己和家人先做好规划和安排自己首先要管理好自己的财富自己的资产都没有管理好怎么能够去帮助别人呢？其次要多去给别人分享可以是给身边的好朋友分享也可以像我这样写文章做课程。通过分享的方式来实践是我们快速成长的方法之一。而在分享的过程中我们还可以收获更多朋友的认可这是一举多得的事情。最后就是去帮助大家实际解决实际的理财问题制作理财规划报告和理财执行方案。这也是需要经验积累的做的越多经验也就越丰富。

除去实践之外还要不断的总结。在实践的过程中会遇到很多的问题通过总结和复盘可以发现这些问题在下一次再遇到相同问题的时候就能够越过这些坑了这样才能够快速提高和进步。

以上三步是我们学习成为一名理财规划师的必经之路当然成为一名真正的理财规划师不是那么容易的事情。一名优秀的理财规划师需要大量的时间做积累的。而且在上面的每一步中都还有很多需要注意的地方。