去银行存500万现金会被怀疑吗

现在已经开始试点大额存取款登记制度是要说清楚你的钱的来源的。

我是财经评论员思之想之如果去银行存500万元现金银行会调查钱的来历吗？

500万元现金不是一个小数目了毕竟99.63%的存款人的存款都没有超过50万元。如果你去银行存500万元现金银行是求之不得热烈欢迎的。

一般来说你这笔钱是可以让你享受vip待遇的。有人就说了既然可以享受vip待遇银行会调查这笔钱的来历吗？

其实从2020年7月份开始央行开始试点了大额存取款登记制度。首先是从河北开始试点存取款10万元以上都要进行登记。也就是说存钱要说明你的钱的来源取钱要说明你的钱的用途。

而且从十月份开始在深圳存取款20万元以上浙江存续款30万元以上也要进行大额存取款登记。

所以如果你是在这些试点地区的话你去银行存500万元是要进行登记说明你的钱的来源的。

那么在非试点地区呢？首先可以明确的是银行并不是监管部门没有权利调查银行只有报告的责任和配合调查义务。

按照央行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》当日单笔或累计交易人民币5万元以上的现金缴存另外如果是自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50万元以上境内款项划转金融机构应当报告大额交易。

另外如果金融机构发现或有合理理由怀疑客户的资金试图进行洗钱等犯罪活动相关不管金额大小都应当提交可疑交易报告。

你你去银行存500万元现金属于大额交易银行会进行大额交易报告但是否提交可疑交易报告就看银行有没有发现或怀疑你进行洗钱。

这些报告是向中国反洗钱监测分析中心报送的。所以如果你的钱来路正当就算是报告也对你没有影响。

如果你被提交了可疑交易报告那么反洗钱部门可能就要进行相应的调查。而此时银行是配合反洗钱调查。

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