假如你有10万基金怎样投资

不同的金额做基金投资采取的策略一定是不同的。

那些小打小闹的基金定投并不合适50万以上的资金去做投资。

切记投资的金额越大投资的策略越重要。

大额的基金投资最主要的问题在于必须找到相对的低点以确保资金的安全性。

因为只有资金相对安全才能保证资金的流动性和长期收益率如果买在了相对高点那损失不可估量。

所以在大资金入场之前我们需要把基金净值的锚给定下来确认基金现在处于的绝对价格到底是在相对低位还是相对高位。

业内常规的做法是让你去参考基金所持有的股票所在行业的平均估值水平来判断基金的估值所处的位置。

这个方法虽说有道理但是对于绝大多数基金投资者来说很难操作而且只能针对行业主题基金、指数基金无法针对那些综合类的成长基金。

其实综合类的成长基金可以通过历史的最大回撤率来做相对参考但是最大回撤在上涨途中是很难准确地把握基金行情的。

所以业内最常用的是利用定投的收益率偏差法来寻找大资金入场的买卖点。

我们都知道定投的目标是拉长时间均摊买入成本然后利用行情的波动赚到超额的收益。

也就是行情永远在一个平均成本的上下波动定投可以很有效地去寻找成本的均值。

那么在成本价格的下方加仓就是一个非常绝佳的时机。

利用基金的最大波动率可以测出一只基金上下波动的相对峰值比如60%那么定投均摊成本的下方理论上能有20-30%的最大空间。

那么我们可以选择在定投出现15%以上亏损的时候入场那就是相对安全的低风险高收益区域了。

又有人会提及那么如果我买的基金一路上涨始终在均值之上找不到好的买点怎么办。

所以在挑选基金的时候策略一定要简单粗暴。

寻找5年以上的基金最好是8-10年按照平均年化投资收益率去排序选出前十只同时开始做定投找到其中那只最先进入安全区域的基金大幅度加仓即可。

基金长跑过后能够活下来并且保持领先的基金一定都是优质的。

但是优质基金不代表没有回撤高点买入同样可能会亏钱。

利用双平台账户做基金投资其中一个账户专门做基金定投用收益率来可视化基金净值所处的位置另一个账户直接单笔单笔投资基金追求利益最大化。

这种策略就是针对大资金投资基金的最好策略。

单纯的基金定投时间周期过长对于手握大资金的投资者来说是没法拉长周期靠定投来买卖基金的。

很有可能会出现资金还没有定投完定投的一个完整周期就已经过去了。

所以说基金投资其实策略非常的重要针对不同资金量的投资者找到合适的方式才能追求风险利益投资比的尽可能最大化。

那些个给你几个代码就让你去投真的是太扯淡了很容易造成亏损。

如果是50万做基金投资又不缺钱的情况下真心建议不要去做止盈。

如果你持有的是长线回报相对较高平均年化收益在15%的基金根本没必要止盈。

原因很简单现如今要找到年化回报15%的投资并没有那么容易。

好不容易找到一个有能力的基金管理团队给到你如此丰厚的收益止盈出局后上哪里再寻找这个收益的投资呢？

当然每个人对投资的需求和想法是不同的。

有一些人觉得自己买基金也应该有高抛低吸还有一些可能对于资金的流动性有一些要求需要止盈退出那么寻找一个好的止盈点也是比较合理的。

其实做好止盈并不是一件很难的事情。

我们之前提到过从长线来看基金的净值成长也是有相对趋势的。

利用平均年化回报率做出斜率直线叠加基金的净值曲线很容易判断基金当前处于洼地还是处于高估值的超涨区间。

当基金的净值大幅度偏离历史平均回报率说明当下市场已经陷入风口那么一定是风险增加可以减仓的。

同样是一只波动率在60%的基金如果基金净值偏离平均年化增长率净值超过20-30%的时候应该果断的止盈离场即便不是连本带利的赎回也可以先锁定利润坚决不要去留恋和贪恋。

另外一种止盈方式就相对比较傻瓜式就是目标止盈。

我的目标是赚20%到了20%我就落袋为安目标是30%那就30%。

目标止盈的方式虽说有些无厘头很多情况下止盈的目标都是拍脑袋定的。

但这种方式是最符合预期的想赚多少达到了就走坚决不贪心。

当然目标本身要注意几点第一是年化收益率第二是收益率不能天马行空。

年化收益率指的是实际止盈收益要等于目标年化收益率乘上持有的年限。

你的目标是20%半年上涨20%年化就40%了2年20%年化就只有10%。

所以在预期收益率这件事上必须思路清晰目标合理。

天马行空的拍脑袋并不是说完全没可能比如说100%的收益但是这个周期有多长就很难说中间可能就会错过涨涨跌跌的一些机会。

至于年化收益50%这一类某一年两年可能会轻松达到但是长期看几乎是不可能了。

这一点基金的历史数据都印证过了年化20-30%的基金已经是超优质的基金了。

基金止盈这件事投资者同样需要先明白自己想要什么然后根据结果再去做决策。

最后聊聊怎么选出好的基金。

因为投资的策略再怎么好基金没买对最终结果一定是功亏一篑。

可以说优质的基金才是投资的本质就好像优质的股票才能带来长远的回报是一个道理。

对于历史相对悠久的基金来说看过往的历史业绩是最好的筛选基金的方式。

所谓的历史悠久至少是5-8年以上的时间那些1-3年的基金业绩好坏参考价值并不高。

原因是1-3年的周期可能刚好是踩在了风口上而你买入的时候就刚好在挤泡沫的周期里。

这个定律已经验证了很多次。

而那些5年以上的基金基本上已经穿越过牛熊市收益率更具备参考价值。

如果非要看业绩排名也是有方式方法的连续5年能够排名同类基金前30%的就是绝对的好基金始终排名前50%的基金也已经非常不错了。

所以看排名不要看过去1年的要看3年5年甚至8年10年周期越长排名的参考意义越大。

短期收益率排名靠前的基金相对投资风格都比较激进这类基金在遭遇风险的时候容易出现较大回撤。

除了收益率排名还要特别关注基金的总体规模。

有部分基金因为收益率不错引来了大量的资金跟风。

原本几十亿的规模短短一年半载扩张了5倍10倍结果收益率自然不尽人意。

这就好像炒股拿50万和500万心态能一样吗仓位怎么调控策略怎么做？

基金经理一旦处理不当收益率下降是很自然的了。

这也解释了为什么某些基金为什么只要出现10-20%的回撤基民大多数都亏了钱。

原因是绝大多数基民在基金业绩很好的情况下追高买入而基金经理在高位拿到大把的钱被动买入股票最终套在了山顶。

优质的基金规模一定不小但是规模的变化短期内不能太大。

如果对于基金的流动性有要求不能长期持有那么还需要通过最大回撤率和绝对波动率去筛选基金。

尽量选择最大回撤较小的基金还有波动率相对比较小的基金可能更为合适。

但如果没有太多流动性要求那么看夏普比率更高的基金更为合适。

其实基金投资并不比股票投资简单有时候甚至更难。

两者看似底层都是股票但投资逻辑却不相同。

买股票是找优质上市公司买基金是找到能够有眼光买到好股票的优质基金团队。

但是光找到好的团队也不行还需要在相对合适的时候入场离场这就很考验投资者了。

作为一个新手投资基金之前确实应该对基金这个投资工具有进一步深入的了解。

盲目地跟风市场对基金人云亦云结果大概率就是投资失败。

任何的投资都需要一定的规划和策略找对相应的投资工具获得想要的回报。