基金怎么操作止盈(基金止盈正确方法图解)
基金操作中止盈具体应该如何操作可以用实例讲解一下吗？
止盈是一种获利了结的较好方法。普通投资者由于信息不对称往往难以知道最高点在哪里所以就有了一种方法避免坐电梯怎么上去怎么回来。
通常的止盈方式止盈也有很多方式：
1、根据预期目标止盈。例如涨20%必出。
2、根据最高点止盈。例如最高价下跌10%则出货。
3、根据指标止盈。例如均线死叉、MACD死叉等。
其实没有哪种方法是必然准确的因为市场在变化设定一个固定数值去教条往往不是好方法。
自2008年以后我就开始采用第二种方法。期间有很多变种：
1、近期最高点*0.9跌破超过10分钟就卖出。
2、近期最高收盘价*0.9跌破超过10分钟就卖出。
但是在使用过程中发现这不是固定的毕竟不同股票庄家不同可能的洗盘方式不一样所以这个下跌比例可自行根据目标股票的特性来设定。
例如某股票历史上所有掉头向下的跌幅中最大是到百分之多少就不会再向上了。统计最近一年的情况或许能够得到一个数值可能有的是7%有的是8%有的是12%总有一个值是安全的。
为什么要用这种止盈方法？很多人买入股票后容易被洗出来。原本一个大牛股也会无缘无故的在中途被洗出。
通常这就是庄家把握住了该股散户的心理跌幅。如果他发现跌10%就会有80%的人卖出那么他一定会洗到这个数值当有足够人被洗出去后再向上。
止盈点就是为了避免这种被洗出的可能性。
当我们知道了某只股票的止盈策略那么买入后只关注是否到了止盈点而不关注上下波动这样在心理上就会占据一个有利地位。
用此类方法可经常达到30%以上的收益。而且不会白白的做电梯。
基金需要止盈吗？在我的很多文章里面经常提到这个问题。
基金不同于股票有的时候股票已经在跌了可是基金不会跌。他有自己的内在策略通过基金经理的调整和应对往往会规避一些风险而做到持续上涨。
基金市场上那些10年涨幅达到1000%的就是这类基金。
我们的指数10年未动可是为什么会产生基金10年涨10倍？
原因就是他的涨跌不是依照市场筹码多少通过买卖点决定价格。他的净值是投资的总价值。
所以基金的价格不具备直接通过净值确定止盈的方法。
如果套用股市的方式则可能出现投资基金的盈利水平下降。毕竟基金手续费服务费等都高于股票流动性不如股票。
因此基金不能用股票的方式止盈。
那么基金用什么方式止盈？好的基金以及基金经理会有一套好的基金投资策略策略如果正确其实可长时间持有这样他的盈利水平会很高。否则也不会出现08年大跌之后还有基金可保持高收益的情况了。
所以基金止盈应参考其他因素：
1、基金规模是否快速扩大。一般一只基金的策略只适应于某种规模资金当规模变的很大的时候超出了他的管理范围他们就会改变策略。尤其是超级大之后基金经理的动力将会下降。例如某基金规模2亿时为了赚取更多的服务费（基金公司获利方式并不是通过投资的盈利来获利他们只是通过各类费用盈利因为投资所得的盈利是投资者的他们只是管理者而已当然不排除一些特殊行为在此不做探讨）就会将精力放在如何更好提高盈利水平以便吸引更多的人来购买基金。此时他们一年能够赚到的管理费用也就是几百万似乎不够养活这些专业人士。但是基金规模如果达到200亿那么他们即便什么都不做都可能有几亿的费用可收是否他们的动力会下降？动力下降基金盈利水平就会下降。这也是为什么某些基金开始几年盈利不错后面就动力不足的根本原因。通常混合型和股票型基金最好不要超过100亿的规模。另外就是如果该基金的规模平稳放大而不是突然放大都可接受。
2、管理出现问题。当一个基金公司管理出现问题、基金经理频繁更换那么这个公司的基金也可能出现盈利水平下降的情况。国外经常出现这种事情大多数是因为公司管理层失去了动力或者勾心斗角制度不严密造成公司没有形成良性循环。由于普通投资者很难获取这样的信息所以我们就尝试关注基金的经理是否经常更换即可。如果一个基金的经理几个月就换一下该基金成立以来都更换了十几个基金经理那么他的盈利水平就要打上问号。
3、基金规模突然变小。刚才说了基金规模变大太快了是不行的那么变小太快也很危险。这个很容易理解在此不做解释。通常混合型和股票型基金最好不要小于2亿的规模。另外就是如果该基金规模平稳减少且大于10亿可能说明该基金正在调整策略可再观察但是如果它突然减小则最好止盈退出。
4、明显的大势已去。一般这种情况可查看该基金的资产比例如果该基金资产超过80%是股票那么如果此时股票出现了2008年或2015年那种超级牛市的头部也可暂时止盈。但是如果在慢牛行情下最好不要做这样的判断避免失去了更好的利润。
基金其他止盈策略尽量避免一次性购买基金这样会出现成本固定容易受趋势影响的情况。如果采用定期定投的方式则已避免了50%的涨跌风险。虽然此种方式盈利水平也会降低50%但是亏损也已降低了50%。
在未出现上述4大类问题的情况下又用定投方式去掉了50%的风险。那么我们不应该随便止盈就当投入了一家饭店让他慢慢的给我们赚钱即可。
当然我们还有一种方法可以降低更多风险——资产再平衡。
例如我们买入了2只基金开始时他们的占比分别是50%。但是随着行情上涨A基金占比已经达到70%而B基金只占比30%。那么此时可卖出一部分A基金买入一部分B基金让这个比例再回到各占50%。
如果A、B基金都没有出现上述4种情况这种再平衡操作就会进一步降低A基金的风险。
如果A基金继续大涨我们也没有更大的损失。
假如过了一段时间在这种情况下A基金又涨到70%那么再进行平衡。
两次再平衡几乎拿出了A基金一半的投入相当于又规避了50%风险剩余在A基金里面的钱几乎是你的纯利。那你还怕什么？
简而言之1、基金止盈不要依赖于净值的涨跌幅度而是研究基金的本质。
2、尽量采用定期定投方式规避50%风险。
3、通过资产再平衡实现小步止盈慢慢降低风险的模式。
当然我这个方法不是我自己研究的他们来自于《钱：七步创造终身收入》《共同基金常识》《漫步华尔街》等当然我自己也在投入过程中逐步积累经验。
我也在我号上公开了一个稳健性的投资组合供大家观看。
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