基金定投适合设置止损止盈吗
股市有“会买的是徒弟会卖的是师傅”的说法其实基金也是如此。
做到恰到好处的止盈可以大幅提高基金定投的收益。所以在定投一只基金前就应该设置好止盈点。
大部分定投基金的人采取了比较随意的止盈方式自己设置一个理想中的收益率比如50%或者100%盈利达到这个目标就止盈。
但这种方法随意性较强对增强收益的效果不太明显。
那么有没有更科学的方法呢？答案是肯定的。
那就是根据所定投基金的历史市盈率或市净率估值来设定止盈点在所定投基金的市盈率或者市净率达到高估区域时进行止盈。
下面以食品饮料行业指数（SZ399396）基金为例来说明如何设定止盈点。
第一步在网络上查询食品饮料行业指数的历史市盈率数据。此处使用的是”蛋卷基金”提供的数据我们选择近十年食品饮料指数的历史数据。具体如下： 第二步对数据进行分析确定该指数基金估值偏低、估值合理和估值高估的点。通过指数历史数据可以看出食品饮料行业过去10年历史市盈率的30分位值是22.1倍中位值是26.73倍70分位值是29.91倍。
通过历史市盈率的分位值可以看出食品饮料行业的市盈率26倍左右时属于合理估值在22倍以下时出于低估位置而在30倍以上时处于高估位置。
第三步根据市盈率处于高估的点来确定止盈点。根据以上数据可以看出食品饮料指数估值处于30倍以上时进入高估状态在市盈率达到此区域时可以根据你自身的风险偏好来设定止盈点。
如果你属于风险厌恶型那么你的止盈点可以直接设置为该指数基金市盈率等于30倍时一旦达到这个估值立即全部卖出止盈。
如果你属于风险偏好型希望能更多的赚到指数上涨的利润那么可以分批设定止盈点比如在指数市盈率达到30倍之后卖出持有份额的50%。在指数市盈率达到40倍之后再卖出另外50%的份额。
综上所述定投基金止盈点的设置最好是根据该基金的历史数据和走势利用该基金历史市盈率或市净率的数据来判断此时基金的估值是处于低估、合理还是高估的水平。然后再根据自己的风险偏好设置固定止盈点或者分批止盈点。
以上经验供参考希望大家在定投中建立自己的体系明确买入和卖出的标准做到心中门清。欢迎大家共同交流、指正