定投基金设置多少止盈点合理

我的止盈方法——波段技术止盈法。

它和市面上的止盈方法都不一样而且5年来每年都为我的基金投资带来了至少10%以上的收益。

虽然今年的行情不好沪深300跌了不少但是我从5月份开始在支付宝上投资基金收益依然接近10%。

常见的止盈方式不外乎以下几种：

收益率止盈法、回撤止盈法、估值止盈法、分批止盈法等以及把这些互相糅杂在一起的混合式止盈法。

他们都有各自的应用场景也有一定的效果不过大多数都比较死板有着一定的缺陷。

1、临界值设置模糊

常见的止盈法一般总是预先设置一个固定值然后等待触发了临界值就开始止盈操作。这个临界值的设定无法精确度量只能大概地划分范围或者干脆全靠感觉决定的。而且这个值的设定是事先设定的无法及时有效地随着市场的变化而动态变化。

例如收益率止盈法设置目标收益率多少就开始止盈目标值的设定就因人而异你可以设置10%也可以设置100%全看你的心情或者风险承受能力以及投资范围和期限。设置的过低则容易卖飞早早的止盈错过了后续的行情。设置的过高可能你的目标永远无法实现所以你的止盈操作将永远不会触发很有可能后来又跌回去了纸上富贵一场。

例如回撤止盈法回撤多少止盈？并没有准确的答案如果你设置的不好的话很有可能在你刚刚止盈卖出的时候刚好就已经回调完了继续开始上涨。

2、刻舟求剑

不同类型基金的投资范围不同而且有的混合基金投资了多个领域你很难去区别不同基金的投资范围给收益率设置一个临界值已经很难了如果还要具体再根据不同的基金尤其是投资范围很复杂的混合基金设置临界值就更加难了。如果一刀切全部设置一样一定是不科学的。

市场并非总是理性的如果用估值这个指标生搬硬套很容易发生亏损或者卖飞。估值低了可能会更低估值高了还有可能更高并没有一个准确的答案。所以如果使用估值止盈又很容易陷入估值陷阱。

市场不会简单重复不同的基金投资范围基金经理的操作手法都不尽相同用过去的行情以及指标设置未来的目标预期或者一刀切无疑刻舟求剑。

市场上的一切走势都是波段。而且还有大波段和小波段的分别例如分时图的波段日线图的波段周线图的波段等等。

如何通过技术分析最大程度地把握住波段并应用在基金投资上？

1、首先是品种的选择

首先就要排除主动基金尤其是混合主动基金。因为这类基金投资范围太复杂业绩也决定与基金经理的水平高低而且没有一个很好的技术K线图可以进行方便准确的技术分析只有每天的净值图而已。

最优的选择就是指数型基金或者ETF基金。

第一更方便进行技术分析指导基金的买卖。

如果买卖的是ETF指数基金本身就和股票一样可以在市场交易所以完全可以把它当做一支股票来炒。K线可以进行技术分析均线系统能很好地看出趋势。如果买的是场外的指数基金也可以用股票软件自带的行业指数或者题材指数K线进行指导因为两者走势几乎是一致的特别方便。而主动基金公布的都是业绩走势和基金净值变动不方便进行技术分析。

第二、更真实地反应了行业的涨跌情况。

主动基金因为有了基金经理做了一层筛选和配置可能混合了多个行业而且还有仓位比例限制所以会失真。指数基金是完全复制指数的所以更能准确地跟踪行业。

第三、手续费低。

主动型基金一般都有各种各样的不低费用申购费、赎回费、管理费、托管费...杂七杂八的费用加起来都有3%左右了。而指数基金费用相对较低ETF指数基金的管理费在0.5%到0.65%之间托管费率一般在0.1%-0.15%交易费用只有万一且没有最低5元的限制总共加起来也不到1%。

第四、更适合做波段

我的基金投资方法就适合波动大波动越大越能赚钱。优秀的主动基金波动一般较小更需要长期持有不适合波段操作而差的主动基金波动是大了但是跌下去了真没信心再涨回来做波段起来心里没底容易赔钱。

2、技术分析周期的选择

对于分析指数基金个人认为最好用的周期非周线图莫属了。

第一交易信号频率适中

大部分买基金的人除了规避炒股的太大风险想必就是比较省心省力了不用时时刻刻都盯盘。如果每天都盯盘交易频繁买卖不仅失去了买基金的意义也耽误了很多人的上班时间。买卖基金7天内卖出是有惩罚性的1.5%的手续费的频繁交易甚至会带来较大的亏损买卖基金最小的频率应该控制在隔一周甚至几周这样。

第二、最大限度地吃完波段行情。

行情是由资金推动的而资金入场和出场都需要大量时间收集筹码或者出货所以一段行情持续的时间一定是相对较久的至少是几个月时间。大波段当中又包含了很多的小波段如果用日线图来看很有可能只吃掉了其中很小的一部分错过了更大的行情。而周线图上的危险信号往往能较高准确地给出波段结束的信号让你尽可能地吃掉最多的波段行情。

第三、能较好地看出大势

日线图反应的是每日的波动情况如果只盯着日线图无疑是管中窥豹对于行情整体的走势将难以把握更没法谈抓住一波比较大的上涨行情因为在日线图上一波大的上涨行情会有无数的上蹿下跳让你提前下车。如果你用周线图看你将站在更宏大的格局上去观察市场心态也不会被每日的波动而干扰你将更有自信长线持有。

3、波段止盈法的优势

相较于常见的止盈法我的波段止盈法最大的优势就是能灵活地根据市场走势以及投资标的自身的特性进行动态的调整止盈的区间。最大程度地避免了主观设置以及刻舟求剑的弊端。

想要深入了解的可以阅读我的这篇文章：

青火：波段轮动指数基金-收益率远超定投的基金投资体系