怎么做沪深300与基金业绩的比较图

如题沪深300、创业板是宽基指数基金；医疗、半导体、白酒均属于大消费既有行业（主题）指数基金也有主动型行业（主题）基金。提出在以上五个方面配仓可见提出问题的朋友对大A行情和基金是有深入的研究的。

下面说说自己的看法希望能够抛砖引玉大家一起讨论交流。

大家知道指数基金是被动基金指数本身具有“不死属性”既可以享受国家发展和股市上涨红利又不用担心“退市”万一跌了可以用时间换空间涨回来。

五只基金建议优先选择大型绩优基金公司的指数基金“大树底下好乘凉”。

那五只基金持仓比例怎么样最优？

一是基金简要分析。

作为一名投资者一般都想取得超出市场平均水平的投资收益率。

沪深300是代表沪深两市市值排名前列的蓝筹股代表是A股“头部”的收益率。沪深300指数基准日为2004 年 12 月 31 日基点为 1000 点。截止2020年12月31日指数收盘为5211点历时16年沪深300指数总收益421%复合年化收益率约10%。

创业板代表的是A股市场新生力量的成长性。创业板指数基准日为2010年 6 月 30日基点为 1000 点。截止2020年12月31日指数收盘为2970点历时10.5年创业板指数总收益297%复合年化收益率约11%。

医疗、白酒、半导体都是大消费类的细分行业或者主题与生产生活密不可分属于现在也会属于未来。这些年这几方面基金涨的也很嗨……翻倍翻倍的。但2021年进入调整。

一句话都是好赛道

二是基金配仓。

格林厄姆在《聪明的投资者》中建议债券基金与指数基金比例为50%：50%或者根据所处市场进行调整；博多舍费尔在《财务自由之路》中建议采用多个市场指数基金组合来平衡投资。

在此我们计划按照以下两个原则进行配仓：

1）宽基指数为主行业或主题赛道为辅；

2）确定收益的优先主题轮换快的赛道做侧面配仓。

根据以上原则具体配仓如下：

1）沪深300+创业板指占比50%左右其中：沪深300占比30%创业板指数占比20%。

2）医疗、白酒、半导体配仓50%其中随着老龄化医疗更加确定占比20%；白酒属于国人的文化和情怀占比15%；半导体属于科技板块是未来发展方向但轮动快占比15%。

以上只是个人的一些看法我是采用债券基金+指数基金+行业或主题基金来平衡持仓的市场不同阶段也会做些调整。

投资有风险建议朋友们做好研究、策划、投资。

祝投资愉快合理收益欢迎交流