怎样玩转基金的总结(高手怎么操作基金)

今年以来各国为了应对疫情以美国为首大肆放水钱不值钱成为必须面对的问题。我们国家前两年辛辛苦苦完成房地产去杠杆因此我猜测不会再启动房地产这个“夜壶”所以资本市场就是很好的投资选择。但是炒股七亏二平一赢的常态下很难为普通人带来保值增值。相比较而言长期投资基金就是一个不错选择。

言简意赅先上个人收益从2017年开始试水投资股票基金历经2018年全年熊市逐步加大资金投入去年10月以来持有金额平均30万元左右近半年最高累积收益达到过5.7万由于前期外围市场扰动收益在今年3月大幅下降不过近期来又波动上升累计收益再次超过3万同期股票收益勉强维持盈亏平衡。

根据题主的问题想必题主已经对基金的四种类型有了了解即：货币基金、债券基金、混合基金、股票基金同时此处仅针对场外基金进行分析不考虑场内基金。

一、收益率

收益是大家在购买基金是最关注的问题之一上述四种基金按照收益率依次为股票基金（15%）＞混合基金（11%）＞债券基金（7%）＞货币基金（3%）。标注的收益率为大体平均数具体到每只基金会有差异。

二、风险性

抛开风险单纯考虑收益是耍流氓的行为高收益必然伴随着高风险每个人在购买基金前首先要做的就是想清楚自己可以接受的风险有多高。在市场上较差的情况下股票型基金可能面临高达20%以上的本金损失；混合型基金约15%；债券型基金一般不会产生本金损失但要是持有的债券基金“踩雷”违约债券也可能发生本金的损失；货币基金由于收益率较低几乎不存在本金损失的情况。

三、股票基金的具体分析

股票基金收益率最高风险最大的股票型基金。股票型基金按照基金管理人投资理念的不同分为主动型基金和被动型基金（也称作指数基金）。二者的主要区别在于：主动型基金选择行业、选择个股都是由基金公司和基金经理来进行决定的而被动型基金在选择行业和股票的时候,基金公司和基金经理不会参与完全按照现有市场指数的组合按比例投入。

（1）主动型基金分析及代表性基金

优势：前面介绍过主动基金主要依靠基金公司和经理来决定那么就意味着基金管理团队在投资策略中的选股、择时都具有较强的主观性。因此选择那些研究能力强投资策略恰当的基金就能在熊市主动降低仓位控制回撤；在震荡市中低吸高抛获取超额收益；在牛市中远超被动型基金收益。

劣势：过于依赖某个基金经理要求基金经理具备穿越牛熊的长期经验积累基金经理一旦判断失误会造成更大的损失。

代表性主动基金：

①中欧时代先锋A（001938）

基金档案

基金规模：142亿元；

基金经理：周应波北京大学硕士毕业；

成立时间：2015年；

收益情况：

重仓股票：汇顶科技、华兰生物、芒果超媒等。

可以看出来本基金自成立以来收益率一直处于沪深300指数上方且大大超过沪深300和同类基金收益。

②易方达消费行业（110022）

基金档案

基金规模：176亿元；

基金经理：萧楠坚定的价值投资者；

成立时间：2012年；

收益情况：

重仓股票：顺鑫农业、贵州茅台、五粮液、格力电器等。

消费行业一直是产生超级长牛股的温床投资大师巴菲特大部分的持股属于消费类行业绝大部分收益也是通过长期持有消费类股票取得。另一位大师彼得林奇曾经说过你只要留意身边便利店摆放的名牌产品就能找到好的投资标的。易方达消费行业基金的管理者萧楠是坚定的价值投资者尤其是2015年来基金收益大幅跑赢沪深300指数。

③招商中证白酒（161725）

基金档案

基金规模：120亿元；

基金经理：侯昊；

成立时间：2012年；

收益情况：

重仓股票：贵州茅台、泸州老窖、五粮液等。

白酒行业在茅台的带领下可以说近年来一时风头无两长期霸占热门基金排行榜。白酒行业总体来看是一个及其优质的行业不怕库存时间长越长反而越值钱现金流及其充沛。目前来看白酒行业处于估值高点不建议此时大笔买入可长期观察逢低买入。

（2）被动型基金（指数基金）分析及代表性基金

说到指数基金就不能不提巴菲特的名言“大部分投资者（含机构投资者和个人投资者）早晚会发现投资股票的最好方法就是购买成本低廉（管理费低）的指数基金”。

指数基金是以特定指数如沪深300指数为标的指数并以该指数的成份股为投资对象通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合以追踪标的指数表现的基金产品大白话讲就是指数买啥我买啥被动式购入。

优势：费率相对较低、通过跟踪指数降低风险、受管理人个人因素影响小；

劣势：较主动型基金难以获得超额收益、仓位较高领涨不抗跌。

代表性指数基金：

①兴全沪深300增强A（163407）

基金档案

基金规模：56亿元；

基金经理：申庆；

成立时间：2010年；

收益情况：

成立以来基金年化收益率超过10%总体来看在指数基金中表现较为优异今年以来由于外围市场影响大盘表现不佳指数基金走势与大盘走势保持一致。

②易方达上证50A （110003）

基金档案

基金规模：173亿元；

基金经理：张胜记；

成立时间：2004年；

收益情况：

上证50指数一定程度上代表了中国股市上最优秀的50家公司易方达上证50A自成立来年化收益率28%以上表现出色。

（3）股票型基金的挑选原则及投资策略

<1>“五三一”原则

首先需要明确的是基金投资是一项长期投资方式不能像股票一样不断操作否则只会损失手续费。同时对于绝大多数基金长期持有一定可以获得正收益。 “五三一”原则其实就是业绩筛选原则挑选基金时要筛选那些该近5年、近3年、近1年以及近半年的收益均位列前1/3的基金。按照“五三一”原则筛选出的都是那些位于行业平均水平以上且较长时间内都保持该水准稳定性高。

<2>基金经理业绩筛选原则

股票型基金尤其是主动型基金基金经理的投资水平起到决定性作用。我们在第一步筛选出基金后要进一步查看基金经理管理的其他基金的情况防止出现偶然因素导致的基金收益偏差。同时也可以通过查看基金经理搞明白基金业绩是否主要来自当前管理人有些基金在优秀的基金经理管理下可能长期表现优异但换人后成绩或许会下降甚至一蹶不振。

<3>基金规模及资产配置情况

基金规模过小会导致抗风险能力较弱基金收益具有偶然性；规模过大可能产生尾大不掉资金运用效率下降投资决策疏忽。基金规模在2亿元到150亿元之间较为合适。

按照上述三条原则基本可以筛选出较为优质的基金建议添加到自选观察一段时间逢跌买入。

<4>定投策略

筛选出了基金下一步就是实施投资。基金投资切忌贪多基金数量控制在10只以内为佳要是资金规模小则应相应减少持基数量。对于基金投资来说“定投”是常用的策略之一也是大鹏自己采用的主要策略。定投有几点好处：

一是逐步建仓拉低成本。基金如同股票也是不断波动的通过定投可以利用波动摊低成本。例如在净值1元时开始投资净值先下跌到0.5元又上涨到1.5元最后回到1元我们持续定期买入最后卖出持有的所有份额将获得正收益。

二是强迫自己形成定期储蓄的习惯。

三是减少市场波动带来的扰动。制定定投策略要严格执行这样可以减少“追涨杀跌”的现象。

定投通常有每日、每周、每月以及智能定投个人习惯采用每日定投方式将每月的可投资资金按日均分将选择出的基金设置定投金额。这种方式可以较好地平滑市场波动带来的风险最大程度平摊成本个人较为推荐。

以上就是对股票型基金的一点投资感想基金虽然不同于股票无需研究每家公司但是也需要投入一定精力研究分析形成投资体系。投资基金很难实现短时间内翻倍但是五年翻倍还是可以预期的对于广大普通投资者不失为好的投资选择。