现在的局势还适合投资基金吗(近期适合投资的基金)

对于大多数长期投资者来说任何时候都可能是投资指数基金的最佳时机。然而某些市场条件使指数基金优于主动管理型基金。也有股票指数基金最好的时候也有债券指数基金最好的时候。

什么时候应该投资指数基金？

没有万无一失的方法可以预测哪种类型的共同基金会比其他基金表现更好。在短期内尤其如此例如一年或更短的时间。但是某些条件可以使指数基金成为更明智的选择。

在强劲的牛市期间——当所有 行业 和 共同基金类型的股价都在上涨时——主动型基金可能会失去优势。在牛市中策略性买卖输给主要市场指数的机会与匹配或击败它们的机会一样多。

例如在 2006 年当市场处于牛市的最后一年时先锋 500 指数 (VFINX) 击败了 75% 以上的大型 混合基金。在 2010 年和 2011 年当股市在 2008 年熊市后处于全面复苏模式时VFINX 击败了大多数同行。

经济衰退经常导致人们购买债券。然而债券市场可能难以驾驭。采用主动管理策略的债券基金经理通常会以艰难的方式认识到这一点：输给先锋总债券市场指数 ( VBMFX ) 等指数基金。例如当 2011 年复苏下滑股票基金幸运地避开了负回报时VBMFX 击败了所有 中期债券基金的 85% 。

指数基金输给主动管理型基金的最常见时间是市场波动时。在这样的环境下熟练（或幸运）的活跃基金经理可以筛选并找到表现优于主要市场指数的股票或债券。

这种市场通常被称为“选股市场”。与任何市场环境一样某些行业的表现可能优于其他行业。然而共同基金的主要问题是费用。有些人的费用比率超过 1%这会蚕食你的大量回报。

投资基金最好的方式是定投如果是定投不管现在是什么行情都适合投资基金。