国债和股票哪个收益大风险大

首先我要说的是个人投资要根据自己的实际情况只求回报率高就要考虑承担更大的风险。只考虑安全性收益就会相对的低一点。不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里肯定会降低风险的但是对于有的人来说又会觉得投资太分散收益反而会少所以每个人都应该结合自身考虑选择自己认可和熟悉的投资方式 国债和股票都是人们常见的投资方式每年国债都在发行而且很快就会被抢购一空个人觉得在选择投资方式前还应该考虑以下几点： 1这笔投资的安全性收益性流通性。 2是否符合适度消费的原则 3这笔投资我打算投资多长的时间。 在搞清楚这几点后我们再来比较一下股票和国债。 我们以成熟市场为例对美国210年的股票、债券、国债、黄金的收益做了统计如果在1802年投资了1美元经过210年的时间不同的投资的收益差异之大达到了瞠目解释的地步。

历史上美元与黄金长期挂钩因此在1970年之前黄金价格相比美元来说非常稳定只在美国内战时因担心国家解体而有所上升。后来随着内战结束黄金与美元的比价重新回到固定比例。1970年代后美元与黄金脱钩由此带来黄金价格的上涨。到2012年当年的1美元黄金如今已经价值86.4美元210年上涨了86倍年化上涨2.1%。

我们也统计到短期国债的年化收益为4.2%210年里增长了5379倍。长期国债的年化收益为5.1%210年里增长了33922倍。而股票的年化收益为8.1%210年增长了1348万倍

我们还发现一个有意思的现象那就是在1850年之前的接近50年里投资股票的收益要低于债券。

然而物价在这210年里上涨了19倍而且上涨都是在1940年之后发生的。如果我们将物价因素扣除再来看各投资真实收益会发现哪些不同呢？

我们发现1940年之后美元已经开始贬值仅仅70年之后1美元的实际购买力就贬值到了5美分70年平均每年贬值4.1%也就是说如果你的投资收益低于4.1%那么其实你的财富实际是在贬值的。

而黄金在1802年至1970年长达170年里没有产生任何收益在之后的40年里增长了4.5倍年化收益率为4%。

而短期国债的收益几乎都是在1940年之前的140年里完成的每年的收益大约为4.1%而在1940年之后的70多年里短期国债的名义收益率仍为4.1%但扣除物价因素后其实际收益为0你们还发现1940年之后短期国债的收益曲线基本是平的。

长期国债的情况稍好但与短期国债的情况类似其绝大部分收益是在1940年完成的之后一直到1980年甚至还是下跌的。从1980年至2012年的30年内长期国债收益率为600%年化收益率为5.8%。

而股票收益则保持着惊人的稳定性年化收益率为6.6%210年增长了70万5000倍 综上所述股票投资而且是坚持长钱长投不仅收益更快而且收益更高更稳定