去银行存一千万银行会调查来历吗(去银行存20万会问钱的来历吗)

如果去银行存500万现金银行不一定全部都会调查钱的来历银行也会根据储户的具体情况做出具体处理。

其实银行为何要想调查这笔大额资金呢？因为银行有职责是配合国家对于哪些反洗钱以及打击非法集资防止恐怖融资等行为银行对于这方面的资金是非常严格的所以一旦有储户突然性的大量现金往银行存的话很容易引起银行的重点关注至于调不调查因情况而定吧。

根据2019年1月1日起实施的央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要上报了20万资金转账的就需要进行申报。从这个新规施行的规定来看国家对于哪些洗钱行为是已经加大力度监督何况你这500万现金并非是一笔小数目。

针对你500万现金存银行会不会调查分两种情况

如果你个人账户名下以往经常会出现这些大额流水你是某企业老总或者某公司的高管这些资金流水都是正常转账业务往来的需求。从这里可以体现你这个人是有足够这个能力拥有这500万现金的不会引起银行的怀疑所以这种情况的话银行一般也不会申报你这500万现金的事毕竟银行在你名下查到500万属于正常业务并不出奇没有必要浪费时间在你身上何必银行不想要这笔500万存款为自己带来利益呢？

假如你个人银行账户存款或者流水都没有超过10万或者100万的而这个时候你突然拿500万现金去银行存钱这种情况被调查是非常正常的。银行肯定会问你一些问题关于这笔资金的来源。

假如银行怀疑这笔资金是非法所得或者其他违法途径的话银行也许会选择报警一旦报警处理你调查出这笔资金的来源如果是你正规所得即使调查也没事只是配合调查花时间。但是假如是非法所得或者出现洗钱行为的将会没收500万现金并且还要付出相对应的责任。

综合以上分析可以得出结果拿500万现金去银行存并非是所有的人都是会被调查的照这样下去哪些有钱人没存一次钱都怕存钱都会惹来很多麻烦。所以银行只要怀疑你这笔资金非法所得的才可能被调查处理不会全部超500万的都会被调查。

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