去银行存一千万银行会调查来历吗(拿100万去银行存银行会调查么)

我最近发现进入2019年以来突然冒出来这么多亿万富豪……前几天说存入银行3个亿今天就要存10个亿明天会不会还有100个亿等着呢？没关系咱们今天就一并解答了。

其实可以一次性存入银行10亿元的人在全国也没几个。实际上他们或者她们的大笔资金动向会直接引发市场的普遍关注当然金融监管机构也同样会随时注意到。尤其是在当前的大数据时代像这么大规模的资金调动是无法掩人耳目的。

说实话只要你敢存银行就敢收。按照《商业银行法》的规定存款自愿、取款自由且为储户保密的原则。事实上存款手续相对贷款来说要简单的多。但是取款尤其是大额提现或者转账时就比较麻烦了。

甚至可以说存进容易拿走难因此对于工商银行来说作为国有六大行之首尽管没有负债端压力更不用担心揽储问题。但毕竟10个亿的存款可不是小数目仅仅是利息每年都可以为银行带来至少5000万元。所以说包括工商银行在内的任何一家银行都不会拒绝。

不论这笔钱干净与否今后想要随时转出就比较复杂的。若是真的不干净那就别想拿走。

目前来看几乎不可能是提10亿现金去银行我们可以算一下:按照刚出库的1张百元人民币的钞票重量来看约为1.15克1亿元人民币重达1150000克约为1.15吨那么10亿元就是11.5吨。因此就算你用一辆满载10吨的卡车来拉还剩下1.5吨呢

很明显目前国内已有的这些富豪中恐怕没有这么傻的人吧大概率应该是直接转账的。

既然是通过银联或者网联系统进行转账那对于监管来说非常简单。这也正是央行等监管部门对于大额资金流向的要求其目的就是为防止发生金融犯罪行为以及反洗钱的重要举措之一。

所有尽管工商银行本身不会调查资金来源也没必要去调查。但是商业银行的上级单位即中国人民银行的反洗钱部门会立刻启动相关监控程序对于这笔钱的用途、去向都会随时掌控。

也就是说当你存入银行之后这笔钱完全处于金融风险防范体系的监控之下。诚如我在文章开头说的那样国内目前为止可以操作如此巨额款项的客户恐怕早已经被监管层盯住了。

总而言之不论客户存入银行多少钱？对于商业银行本身来说吸收存款是其三大核心业务之一也是银行保持盈利的必要步骤。该如何操作就怎么办至于资金流转时的监管那是一定的。