去银行存一千万银行会调查来历吗

从7月开始河北省的大额现金管理试点就要开始了。其中对公账户管理金额起点为50万元对私账户管理金额起点分别是10万元。客户提取、存入起点金额之上的现金应该是需要在办理业务时进行登记的。试点行会确定本地区客户登记的信息要素要求银行采集、保存、统计上报登记的信息。

如果要存取这500万的现金肯定是个大户了肯定是跟银行提前预约好然后通过VIP通道来进行办理。顺便问一下存款的期限、利率等事项。在试点中的企业如果要在银行一次性地取得这么多的存款应该需要根据要求做好相应信息的登记。而即使不是在试点地区对于大额的现金存取银行应该也会进行信息的上报。但是只要我们的钱来路清楚合理合法那么也无需担心这个问题。

当然银行的工作人员是不会对于这笔款项的来龙去脉刨根问底的。毕竟一个存款500万的大客户还是要好好维护。因为过度的信息询问导致客户流失肯定是得不偿失的。

但是对于客户自己来说肯定要保证资金的合法性。因为现在一般需要去提现和存取500万存银行的情形确实是比较少的。通常情况完全可以通过转账来完成干嘛还要费尽心力地提取现金再存入现金呢？所以应该要有真实合理的理由。虽然银行没有权利和义务去调查但是在相关信息登记上报之后反洗钱中心也许会有后续的询问和查询。

企业要注意个人账户的安全个人也是特别是一些在企业里面担任股东、高管的人。跟企业之间频繁进行大额公转私经常有大笔的现金存取款且没有正当的理由那么可能也会产生相关的风险。所以不如转账安全又省心。

总的来说现在对于资金的监管也是日趋严格个人如非必要也无需那么麻烦非要使用大额的现金那么也就无需产生这样的担心了。