定投指数基金如何选

首先选对方向。

目前A股的总市值大概80万亿2020的M2大概200万亿2020年GDP101万亿左右。

从过去历史经验看A股的总市值一旦超过了GDP总量或者超过M2的1/2大盘就要见顶了。

2008年A股市值36万亿同年GDP31.9万亿M2总量47.5万亿。

2015年A股市值76万亿同年GDP68万亿M2总量150万亿。

而在这其中创业板总市值才10万亿。

我们以目前84万亿看假设到达100万亿是个瓶颈增长空间就是16万亿。

这16万亿如果放在整个指数上只能容许指数再涨20%左右如果放在创业板上可以提供160%的涨幅。

当然这是极端情况不至于只涨创业板不涨大盘但是从资金效率上看投资创业板已经是大势了。

所以定投基金首选创业板ETF。

那么要不要选择更小的ETF比如消费ETF新能源ETF医药ETF这些？

我的建议是可以在这三种里面稍微配置一些。但是但是不要超过总仓位的1/3如果方向对了可以提高总体的盈利。

未来的投资大势就是创业板ETF加上将来可能推出的科创板ETF是市场主流。

消费医药和新能源是大力发展的方向。

芯片、半导体和软件虽然也是发展方向但是这些产业目前受限制太多底层架构大多不在国内容易受到国际局势左右目前不是稳健的定投品种。

这是方向确定品类。创业板ETF+科创板ETF。

怎么做定投能收益最大。

从现在的市场属性看最好挑每年的56月份定投和1112月份效果最好。

现在的市场是资金推动下的结构性牛市股票价格是脱离合理估值的浮动的那部分估值取决于资金的宽裕程度和市场消息。

每年的1月份是市场流动性最好的时候新的信贷额度确定临过春节央行都会释放更多的流动性刺激消费。

基金也都在这个时间大量募集这些资金在建仓的时候都会拉高一波指数。所以1112月定投一般都能享受一波流动性红利。

同样的道理每年的5月份开始一方面上班年的钱用的差不多下半年的额度还没出来一方面年报披露完不及市场预期的企业估值都会下杀市场处于流动性和估值双低的情况。

所以每年的5、6月11、12月都是合适的定投窗口。

选对大方向选对时间窗口这就是稳健定投的关键。

以上。

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